Денежный поток является важным компонентом каждого предприятия, поскольку он измеряет движение денег в фирму и из нее. Он измеряет приток и отток денежных средств и является ключевым показателем финансового состояния компании.
Правильный денежный поток помогает принимать финансовые решения, избегать финансовых проблем, финансировать рост и расширение, улучшать финансовую стабильность и многое другое.
Денежный поток имеет важное значение для обеспечения успеха и устойчивости бизнеса. Мониторинг и управление денежными потоками должны быть ключевой частью финансовой стратегии любого бизнеса.
Оглавление
Что такое оборотный капитал?
Оборотный капитал — это финансовый показатель, который оценивает способность компании выполнять свои непосредственные обязательства. Положительный баланс оборотных средств свидетельствует о том, что у предприятия достаточно оборотных средств для покрытия краткосрочных обязательств.
Напротив, отрицательное сальдо оборотного капитала предполагает, что у компании могут возникнуть проблемы с выполнением своих краткосрочных обязательств.
Ожидается, что к 2024 году мировой рынок финансирования оборотного капитала достигнет 3 триллионов долларов.
Денежный поток имеет решающее значение для стабильности бизнеса и финансового здоровья. Компания с сильным оборотным капиталом обычно может выполнять свои краткосрочные обязательства и имеет ресурсы, необходимые для инвестирования в рост и расширение.
Как рассчитать оборотный капитал?
Формула расчета оборотных средств:
Оборотный капитал = Текущие активы – Текущие обязательства
Активы с прогнозируемым денежным потоком в течение одного года называются текущими активами. Примеры включают денежные средства, дебиторскую задолженность и инвестиции в запасы, сделанные немедленно.
Обязательства или обязательства, которые подлежат оплате в течение года, называются текущими обязательствами. Примеры включают кредиторскую задолженность, краткосрочные займы, задолженность по заработной плате и налоговые обязательства.
Итак, чтобы рассчитать оборотный капитал, вы просто вычитаете текущие обязательства из текущих активов.
Крайне важно помнить, что оборотный капитал может меняться со временем и не может дать истинного представления о финансовом состоянии компании. Это просто один из нескольких показателей, которые следует сочетать с другой финансовой информацией, чтобы получить более глубокое представление о финансовом положении фирмы.
Каковы преимущества оборотного капитала?
Есть несколько преимуществ понимания того, что такое ваш оборотный капитал, в том числе:
Улучшенное управление денежными потоками
Понимание вашего оборотного капитала помогает вам определить области, в которых вы можете улучшить свой денежный поток и лучше управлять своими денежными ресурсами.
Лучшее принятие решений
Понимая свой оборотный капитал, вы можете принимать более обоснованные решения о том, когда инвестировать в рост, когда платить по счетам и когда брать дополнительные долги.
Повышение кредитоспособности
Положительный баланс оборотного капитала указывает кредиторам и инвесторам на то, что вы финансово стабильны и способны выполнять свои краткосрочные обязательства, что может улучшить вашу кредитоспособность и повысить ваши шансы на получение финансирования.
Повышение финансовой стабильности
Сильный оборотный капитал обеспечивает безопасность для вашего бизнеса, помогая гарантировать, что у вас есть ресурсы, необходимые для непредвиденных расходов и экономических спадов.
Лучшая способность планировать будущее
Понимание вашего оборотного капитала помогает вам планировать будущее, предвидеть потенциальные ограничения денежных потоков и принимать решения, которые помогут вам развивать свой бизнес в долгосрочной перспективе.
Оборотный капитал важен для предприятий любого размера. Он предоставляет ценную информацию о вашем финансовом состоянии и помогает вам принимать более обоснованные решения об управлении своими финансами и развитии вашего бизнеса.
Что такое взлетно-посадочная полоса и как она связана с оборотным капиталом?
Взлетно-посадочная полоса и оборотный капитал связаны тем, что они оба помогают измерить финансовую стабильность компании и ее способность продолжать работу.
Взлетно-посадочная полоса относится к тому времени, когда у компании закончатся наличные деньги, и ей нужно будет либо привлечь больше капитала, либо прекратить свою деятельность. Обычно он рассчитывается как количество месяцев, в течение которых компания может продолжать работать с текущим остатком денежных средств, при условии, что не будет получен дополнительный доход.
Напротив, оборотный капитал оценивает способность компании контролировать свои денежные потоки и выполнять краткосрочные обязательства. Он определяется путем вычитания текущих обязательств компании из ее текущих активов.
Положительный баланс оборотного капитала и длительный период роста указывают на то, что компания имеет прочное финансовое положение и, вероятно, сможет продолжать свою деятельность в течение длительного периода без необходимости привлечения дополнительного капитала.
Однако в то время как оборотный капитал ориентирован на краткосрочную стабильность, взлетно-посадочная полоса смотрит на долгосрочную способность продолжать работу. Оба показателя важно учитывать при оценке финансового состояния компании. Вместе они дают исчерпывающую картину способности компании управлять своими финансами и поддерживать свою деятельность.
Теперь обсудим компании, которые предоставляют оборотный капитал.
Капчейз
Capchase — компания, занимающаяся финансовыми технологиями, которая предоставляет альтернативные варианты финансирования SaaS-бизнесу. Компания специализируется на финансировании счетов, позволяя предприятиям получить доступ к наличным деньгам, привязанным к неоплаченным счетам.
С помощью Capchase предприятия могут продавать свои счета инвесторам, которые предоставляют средства, необходимые для покрытия их расходов и поддержания своей деятельности.
Он предоставляет предприятиям альтернативный источник финансирования, который может помочь преодолеть разрыв между выставлением счетов и оплатой, позволяя им избежать ограничений денежных потоков и поддерживать рост.
Платформа Capchase разработана так, чтобы быть удобной и доступной для предприятий любого размера. Процесс компании оптимизирован и эффективен, что позволяет предприятиям быстро и легко получать доступ к финансированию, в котором они нуждаются.
На палубе
OnDeck — это высокотехнологичная компания, предоставляющая финансовые услуги, которая предоставляет малым и средним предприятиям доступ к капиталу. Компания предлагает краткосрочные кредиты и кредитные линии, чтобы помочь предприятиям управлять своими денежными потоками и удовлетворять свои потребности в оборотном капитале.
Платформа OnDeck использует инновационные технологии, включая машинное обучение и анализ больших данных, для быстрого и эффективного принятия кредитных решений. Это позволяет компании предлагать финансирование бизнеса в течение нескольких дней, а не недель или месяцев.
В дополнение к своим кредитным услугам OnDeck предоставляет своим клиентам ценную информацию и информацию об эффективности их бизнеса, включая данные о продажах, движении денежных средств и другие ключевые финансовые показатели. Это помогает предприятиям лучше понимать и управлять своим финансовым здоровьем.
Ящик для денег
Fundbox — это финтех-компания, которая предоставляет решения для оборотного капитала для малого бизнеса. Компания предлагает различные финансовые продукты и услуги. Он включает в себя кредитные линии и финансирование счетов, чтобы помочь предприятиям управлять своими денежными потоками и расширять свою деятельность.
Fundbox использует запатентованную технологическую платформу для анализа данных и принятия кредитных решений, обеспечивая быстрый и легкий доступ к оборотному капиталу для владельцев малого бизнеса.
Компания также предлагает инструменты, помогающие предприятиям управлять своими финансами, в том числе панель мониторинга, которая в режиме реального времени предоставляет информацию об их денежных потоках и погашении долгов.
Основная цель Fundbox — помочь малым предприятиям получить доступ к оборотному капиталу, необходимому им для роста и успеха. Компания стремится предоставить простое и удобное решение для предприятий, пытающихся получить финансирование от традиционных банков и финансовых учреждений.
Бизнес2Кредит
Biz2Credit — компания, занимающаяся финансовыми технологиями, которая предоставляет владельцам малого бизнеса доступ к целому ряду финансовых продуктов и услуг, включая кредиты на пополнение оборотного капитала.
Функция оборотного капитала Biz2Credit позволяет владельцам малого бизнеса подавать заявки на кредит, чтобы помочь управлять своими краткосрочными потребностями в денежных потоках.
Благодаря функции оборотного капитала в Biz2Credit владельцы малого бизнеса могут подать заявку на получение кредита в размере от 5000 до 5 миллионов долларов США со сроком погашения, как правило, от шести месяцев до двух лет. Процесс подачи заявки на кредит быстрый и простой, большинство решений по кредиту принимается в течение 24 часов после получения полной заявки.
Одним из ключевых преимуществ использования функции оборотного капитала Biz2Credit является то, что она позволяет владельцам малого бизнеса получать доступ к быстрому и гибкому финансированию для управления своими потребностями в денежных потоках. Если вам нужно покрыть непредвиденные расходы, инвестировать в рост или выплачивать заработную плату, ссуда на оборотный капитал от Biz2Credit может помочь обеспечить ваш бизнес ресурсами, необходимыми для успеха.
КредитДерево
LendingTree — это ведущий рынок онлайн-кредитов, который связывает потребителей с несколькими кредиторами. Платформа предоставляет заемщикам простой и удобный способ сравнить варианты кредита и найти лучшее предложение по кредитам для различных нужд, включая потребительские кредиты, жилищные кредиты, автокредиты и многое другое.
LendingTree работает как сайт сравнения, позволяя заемщикам легко сравнивать варианты кредита от сети кредиторов, включая банки, кредитные союзы и онлайн-кредиторов. Вводя информацию о своих потребностях в кредите, заемщики могут получать несколько кредитных предложений от разных кредиторов, которые они могут сравнивать и выбирать.
Платформа предоставляет доступ к широкому спектру кредитных продуктов, от необеспеченных личных кредитов до обеспеченных ипотечных кредитов и всего, что между ними.
Трубка
The Pipe — это компания, занимающаяся финансовыми технологиями, которая предоставляет предприятиям лучший способ управлять своими денежными потоками и получать доступ к оборотному капиталу. Платформа предлагает набор инструментов и услуг, призванных помочь предприятиям оптимизировать свои денежные потоки и получить финансирование, необходимое для роста.
Одной из ключевых особенностей Pipe является его инструмент управления денежными потоками, который дает компаниям представление о их денежном положении в режиме реального времени и помогает им лучше управлять своими финансами. Инструмент интегрируется с существующими финансовыми системами предприятия и предоставляет информацию о его денежных потоках, что позволяет предприятию принимать обоснованные решения об управлении своими финансами.
В дополнение к инструменту управления денежными потоками Pipe также предоставляет предприятиям доступ к финансированию оборотного капитала. Платформа предлагает гибкие варианты финансирования, включая возобновляемые кредитные линии, чтобы помочь предприятиям покрыть свои краткосрочные потребности в денежных потоках.
Путь Основателя
Founderpath — компания, занимающаяся финансовыми технологиями, которая помогает начинающим SaaS-стартапам с оборотным капиталом. Компания предлагает различные услуги, такие как показатели клиентов, бизнес-показатели, калькуляторы оценки и многое другое.
С Founderpath стартапы также могут интегрировать различные инструменты SaaS, которые играют очень важную роль в рабочем процессе.
Одной из ключевых особенностей Founderpath является то, что они дают срок более 12 месяцев для погашения с дисконтной ставкой всего 8%. Основателям становится очень полезно использовать капитал по мере необходимости без хлопот возвращение.
В процессе перевода денег нет посредников. Вам просто нужно войти в систему и заполнить необходимую информацию, которая даст вам оценку Founderpath. Чем выше оценка, тем больше капитал. После получения оценки деньги будут переведены вам в течение 24 часов. Вам не нужно платить сборы, и ни один юрист не занимается этим процессом.
без ограничений
Uncapped — компания, предоставляющая финансовые услуги, предоставляющая услуги онлайн-кредитования. Компания занимается финансированием на основе доходов, безудержными кредитами SaaS, финансированием продавцов Amazon и кредитами с фиксированным сроком.
У них удобный интерфейс, позволяющий подать заявку за считанные минуты, а решение выдается менее чем за 24 часа. Вам просто нужно заплатить фиксированную плату; полная стоимость будет отображаться на вашем экране заранее. Это делает процесс беспроблемным.
Одной из основных особенностей Uncapped является то, что кредит, который они предоставляют, варьируется от 100 тысяч долларов до 10 миллионов долларов без процентов и без собственного капитала. Это помогает онлайн-бизнесу ускорить свой рост, не нагружая оборотный капитал. Эта компания помогает предприятиям с онлайн-моделью и работает более шести месяцев с ежемесячным доходом в 100 тысяч долларов и более.
Клирко
Clearco — компания, занимающаяся финансовыми технологиями, которая предоставляет услуги цифрового банкинга. Компания предлагает различные финансовые продукты и услуги, включая дебетовые карты, расчетные счета и денежные переводы.
Одной из основных особенностей Clearco является то, что они обеспечивают фиксированные платежи, то есть платежи без сложных процентов, а еженедельные платежи не увеличиваются в процессе погашения.
Clearco стремится сделать банковские услуги более доступными и удобными для потребителей, предлагая современную и удобную платформу, к которой можно получить доступ со смартфона или компьютера.
Компания также предоставляет инструменты, помогающие пользователям управлять своими финансами и принимать обоснованные финансовые решения. Миссия Clearco — предоставить своим клиентам простую, прозрачную и доступную альтернативу традиционному банковскому обслуживанию.
Заключение
Важно помнить, что концепция оборотного капитала подлежит интерпретации и может по-разному рассматриваться различными людьми, предприятиями и финансовыми экспертами.
Оборотный капитал измеряет краткосрочное финансовое состояние компании и может быть оценен как с количественной, так и с качественной точек зрения. В то время как некоторые могут рассматривать высокий уровень оборотного капитала как положительный признак стабильности компании, другие могут рассматривать его как показатель неэффективности в управлении ресурсами.
На мой взгляд, идеальный баланс между наличием достаточного количества оборотного капитала для покрытия краткосрочных обязательств и максимальным использованием средств для реализации возможностей роста.
Однако соответствующий уровень оборотного капитала варьируется в зависимости от отрасли и зависит от различных факторов, включая размер компании, операционный цикл и стабильность потоков ее доходов.
Вы также можете изучить лучшее программное обеспечение для управления финансами для малого и среднего бизнеса.